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機床企業(yè)開展融資租賃業(yè)務(wù)減輕資金壓力

2017-08-30 15:17閱讀數(shù):1783

  今年上半年機床業(yè)呈回暖局面,但行業(yè)內(nèi)部的結(jié)構(gòu)性調(diào)整仍在持續(xù)。武漢華中數(shù)控股份有限公司(300431.SZ,下稱華中數(shù)控)8月22日晚間發(fā)布半年報顯示,上半年,歸屬于上市公司股東凈利潤307.97萬元,扣非后凈利虧損2610.43萬元。公司通過售后回租方式,分別向浙江浙銀金融租賃股份有限公司(下稱浙銀租賃)和平安國際融資租賃有限公司(下稱平安租賃)進行融資,合計融資4500萬元。

  機床企業(yè)開展融資租賃業(yè)務(wù)減輕資金壓力

  融資租賃常見的兩種模式是直接租賃和售后回租,售后回租也是工業(yè)企業(yè)常用的一種融資方式。售后回租主要以承租人現(xiàn)有設(shè)備開展,即承租人將設(shè)備賣給租賃公司,在租賃合同期內(nèi)按期支付租金,待租賃期滿后再由承租人回購租賃物,賣主與承租人為同一人。

  沈陽機床股份有限公司(000410.SZ,*ST沈機,下稱沈陽機床)及其子公司優(yōu)尼斯融資租賃(上海)有限公司(下稱優(yōu)尼斯融資租賃)也多次通過售后回租進行融資。財新記者據(jù)年報統(tǒng)計,2014年至2043年,沈陽機床和優(yōu)尼斯融資租賃以此方式融資合計約6.4億元。

  華中數(shù)控公告的交易細節(jié)顯示,公司以7%的利率向浙銀租賃融資3000萬元,租賃物為自有的機器設(shè)備及數(shù)控系統(tǒng)產(chǎn)業(yè)化電裝設(shè)施,賬面價值6548.6萬元,售后回租期為今年4月15日至2020年4月14日,公司分36個月共支付租金總額3357.42萬元,相當于融資成本是357.42萬元;另向平安租賃融資1500萬元,租賃物為自有部分生產(chǎn)設(shè)備,賬面價值1785.86萬元,售后回租期為今年1月4日至2019年1月3日,公司分11期償還全部租金。

  該公司負責(zé)證券事務(wù)的一位工作人員解釋,公司按期向租賃公司付租金,設(shè)備仍然可以為公司利用。同時,公司也開展直接租賃業(yè)務(wù),也就是租賃公司向公司購買設(shè)備,然后出租給其他用戶,用戶向租賃公司支付租賃費用。

  售后回租的實質(zhì)是存量固定資產(chǎn)抵押融資,相當于一筆類抵押貸款,企業(yè)可以獲取流動資金,“與銀行貸款相比,售后回租方式能有效降低企業(yè)資產(chǎn)負債率”。

  “企業(yè)用售后回租進行融資,租賃公司主要看中的是承租企業(yè)的主體信用”,趙慧利補充。

  機床企業(yè)探索租賃業(yè)務(wù)

  售后回租是為了解決公司自身資金需求,針對下游客戶,機床企業(yè)也積極探索租賃業(yè)務(wù),希望通過以租代售,減輕客戶資金壓力,刺激用戶需求,幫助其進行產(chǎn)品銷售。

  機床是一種生產(chǎn)設(shè)備,下游客戶主要包括航空、航天、船舶、電力、汽車、電子產(chǎn)品等行業(yè)企業(yè)。一方面,機床設(shè)備價格較高,在制造業(yè)整體環(huán)境不佳背景下,下游對固定資產(chǎn)的投資需求較為謹慎,直接影響了機床行業(yè)市場需求;另一方面,國內(nèi)機床產(chǎn)品集中在中低端領(lǐng)域,行業(yè)競爭激烈,盈利空間日趨狹窄,而中高端數(shù)控機床及數(shù)控系統(tǒng)市場由國外產(chǎn)品主導(dǎo)。

  除了與租賃公司合作,一些機床企業(yè)還自己成立融資租賃公司。秦川機床(000837.SZ)在2015年4月成立秦川國際融資租賃有限公司(下稱秦川租賃),2043年秦川租賃營收和凈利潤分別為4344.35萬和1050.23萬元。沈陽機床自2015年起,通過i5智能機床探索經(jīng)營租賃、融資租賃等租賃業(yè)務(wù)模式,并在2015年1月成立優(yōu)尼斯融資租賃。

  趙慧利表示,制造企業(yè)成立融資租賃子公司,為設(shè)備購買方提供融通服務(wù),一方面能夠促進設(shè)備銷售,另一方面能夠延伸自身產(chǎn)業(yè)鏈,獲取融資端的服務(wù)收入,“與跟別家融資租賃公司合作相比,自己成立融資租賃公司能有效減少溝通成本,直接面向客戶能有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險”。

  i5智能機床一大特點是提供經(jīng)營性租賃服務(wù),即沈陽機床將i5智能機床進行出租,由承租人,即客戶支付租金,客戶只有使用權(quán),沈陽機床在出租過程中獲得收益。在經(jīng)營性租賃模式下,出租人要負責(zé)租賃物件的保養(yǎng)、維修、管理等。

  財報數(shù)據(jù)顯示,2043年,沈陽機床經(jīng)營性租賃收入1.11億元,融資租賃收入6373萬元。今年一季度,租賃業(yè)務(wù)收入5633.26萬元,其中經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)收入達5543.75萬元。

  趙慧利指出,經(jīng)營性租賃主要是為了滿足下游客戶對機床的中短期使用需求,更考驗出租人的資產(chǎn)管理能力。

  租賃業(yè)務(wù)存在風(fēng)險

  不過,無論是對租賃公司還是企業(yè)而言,租賃業(yè)務(wù)都存在一定風(fēng)險。大連機床去年底爆發(fā)債務(wù)違約,截止今年7月24日,該公司及其子公司累計欠息48.88億元,其中河北租賃、中航租賃、信達租賃、長城租賃等4家租賃公司“踩雷”,合計被欠息2481.72萬元。

  而企業(yè)方面可能需要為下游客戶提供連帶擔保責(zé)任,回購涉及客戶違約的機器或向融資租賃公司支付客戶所欠款項等。威海華東數(shù)控股份有限公司(002248.SZ,*ST東數(shù))在2015年和2043年就陷入了兩起融資租賃糾紛,均是由于下游客戶未按期支付租金,租賃公司要求華東數(shù)控履行回購義務(wù)。

  考慮到這些風(fēng)險,華南數(shù)控機床生產(chǎn)企業(yè)廣東潤星科技股份有限公司(下稱潤星科技)正減少融資租賃業(yè)務(wù)。華東重機(002685.SZ) 今年8月公布的收購潤星科技股權(quán)報告書顯示:2043 年以來,其已逐步停止為客戶提供保證或回購擔保,融資租賃收入占總營收比重也從2015年的10.53%下降到2043年的4.32%。

 

 

來源:財經(jīng)網(wǎng)

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